探索金融服务实体新模式 加速金融科技产业融合发展|商标|注册|转让|专利|知识产权

来源：尚标知识产权    发布时间：2016-12-16 06:56:00　　浏览：2884

　　原标题：探索金融服务实体新模式 加速金融科技产业融合发展

　　 金融是现代经济的核心，是现代产业体系的重要组成部分。近年来，广州加快推进区域金融中心建设，着力打造金融交易平台和金融功能区，大力发展普惠金融，促进地方金融机构和类金融组织改革发展，金融规划政策体系不断完善，金融生态环境持续优化，金融在有效配置资源、服务实体经济、促进产业结构升级等方面的作用日益显著，已经成为区域经济发展的重要支撑力量。

　　 广州开发区是广州市重要的经济发展增长极、科技创新引擎、创新驱动发展核心区。在科技进步和产业发展的背后，都离不开金融创新及金融资本的强力支撑。早在2007年，广州市委、市政府根据广州开发区科技型企业聚集、创新型企业层出不穷的特点，在广州科学城启动了广州金融创新服务区建设。经过近10年的建设，广州金融创新服务区积极探索科技与金融紧密结合的新路径，各类金融机构加速聚集，直接融资和间接融资规模稳步增长，成为广州区域金融中心建设的重要组成部分。

　　 《广州市金融业发展第十三个五年规划》提出，要紧紧围绕广州建设国家重要中心城市的总目标，以建设国家创新中心城市和国际航运、航空、科技创新枢纽，打造高端高质高新现代产业新体系为导向，通过实施“金融+”专项行动计划，进一步促进金融与经济社会各领域的深度融合，增强金融支持创新驱动发展，使金融成为广州市稳增长、调结构、促转型、惠民生的重要支撑，将金融业打造成为全市服务业的第一大支柱产业。

　　 为进一步贯彻落实市委、市政府关于建设区域金融中心的部署以及《广州市金融业发展第十三个五年规划》，在新的起点上，广州市金融工作局与广州开发区管委会联合印发《加快广州金融创新服务区建设行动方案（2016—2018）》，提出了广州金融创新服务区未来3年的总体发展思路和目标、重点任务，努力将广州金融创新服务区打造成为立足广州、辐射广东、面向全国的科技金融集聚区、综合性金融创新试验基地，成为广州区域金融中心建设的重要支柱。

　　 金融创新:植根产业沃土、对接科技高地

　　 广州实体经济强，产业体系齐全，且背靠珠三角这个全球最大的制造业基地，具有发展产业金融的优势条件。作为广州重要的经济发展增长极、科技创新引擎、创新驱动发展核心区，广州开发区经过30多年的开发建设，已成为中国最具竞争力的国家级开发区之一，多项主要经济指标近年均居全国国家级开发区前列。作为珠三角国家自主创新示范区核心区，广州开发区打造了中新广州知识城、广州科学城、广州国际生物岛、黄埔临港经济区等一流创新发展平台，实现了全市1/7的地区生产总值、1/3的工业总产值、30%的出口总值和实际利用外资，聚集8500多家中外企业，其中世界500强企业110多家，各类科技企业5000多家，国家高新技术企业520多家，瞪羚企业147家，科技小巨人企业290家，打造了一批国家级产业基地、省级战略性新兴产业基地以及华南地区最大规模的孵化器集群。

　　 广州开发区产业基础雄厚，新兴产业发展势头迅猛，科技创新创业活跃，催生了强劲的金融需求。2007年，广州市委、市政府决定依托广州开发区建设广州金融创新服务区，就是要以科技金融为突破口，通过金融创新支持科技创新发展和产业转型升级，在广州开发区率先探索科技、金融与产业融合发展之路。

　　 2008年，在市金融主管部门的指导下，广州开发区全面启动广州金融创新服务区建设，并制定了《广州金融创新服务区建设发展规划》，计划用5年左右的时间将广州金融创新服务区初步建设成为各类金融机构集聚，各类金融业务活跃，以传统金融业务为支撑，以创新性金融业务为发展重点，金融生态环境优良，前、中、后台金融业务配套的综合性现代金融功能区。广州金融创新服务区先后被列入广东省“新十大工程”和“广东省现代产业500强”。

　　 如今，在广州市建设区域性金融中心的蓝图中，广州金融创新服务区已经占有举足轻重的地位，成为全市“一核两区”金融战略布局的重要组成部分，与广州民间金融街、广州国际金融城、南沙现代金融服务区、广州中小微企业金融服务区、增城农村金融改革创新综合试验区一道被列为广州市六大金融功能区。

　　 金融发展:十年探索，坚持服务实体、产融结合

　　 广州金融创新服务区建设以来，多项金融发展工作走在全市前列，领跑全市金融创新发展，推动全市金融业创新发展步伐。

　　 金融创新步伐走在前列

　　 率先成立区级政府创投引导基金。早在2008年，广州开发区在全市率先成立政府创业投资引导资金，由区财政出资5亿元注册成立了广州凯得科技创业投资有限公司作为母基金，以不低于1∶4的杠杆效应，联合国内知名创投企业联合发起设立了5支子基金，目前管理资金规模达到61.5亿元。近两年又陆续成立了广州凯得新兴产业投资基金和广州开发区政府投资基金，重点投资区内成长性好且科技含量高的科技企业。

　　 获广州首个股权投资基地称号。广州开发区充分发挥科技创新资源集聚和战略性新兴产业发展的优势，将引进和培育股权投资作为促进科技与金融结合的突破口。目前，全区共有经基金行业协会、发改委登记备案的股权投资基金66支，管理基金规模超过250亿元，另有一批从事战略性新兴产业投资的投资公司，注册资本规模达到210亿元，在谈股权投资基金规模超过300亿元，成为广州市股权投资机构集聚的核心区域之一，并被广州市政府授予首个“广州股权投资基地”称号。

　　 区域性股权交易市场辐射全省。2012年8月，广州市在科学城建立了广州股权交易中心，成为全省三大区域性股权交易市场之一。4年多来，广州股权交易中心在完善综合金融服务体系、创新融资产品、服务青年大学生创新创业等方面取得了骄人的成绩，已在全省10个地市设立了业务中心，目前累计挂牌、展示企业超过了5500家，挂牌企业范围覆盖全省，融资交易额超过790亿元，超过30家企业成功转板“新三板”，成为华南地区科技中小企业价值发现和融资交易的新平台。

　　 成立全国独家“青年大学生创业板”。2015年11月，由共青团广东省委与广州股权交易中心合作建设的“青年大学生创业板”，正式升级为全国“中国青年大学生创业板”，为全国青年大学生创新创业项目和企业提供孵化、托管、增信、融资、交易和退出等综合金融服务。目前青创板挂牌项目近1700项，成功融资1.36亿元。“中国青创板”的设立，标志着区域股权交易中心的“广州经验”将推广至全国。

　　 成为全省三大金融资产交易平台之一。2014年4月，广州金融资产交易中心在科学城设立，主要为各类基础金融资产，以及基于基础金融资产开发的金融证券化产品、金融衍生品提供登记、托管、信息发布、清算交收等服务，目前小贷资产收益权备案发行50笔，累计融资7.7亿元，在金融资源配置中发挥着基础性作用。

　　 培育广州首家创业板企业，资本市场企业数量占全市三分之一。2009年12月，开发区培育出全市首家创业板企业广州阳普医疗科技股份有限公司，引领广州上市“双百工程”。目前，广州开发区上市企业累计达到40家，约占全市的1/3，成为广州市上市企业最密集的区域，境内外上市企业首发募集资金及增发募资资金近1000亿元。“新三板”挂牌企业达到85家，其中创新层企业9家，位居全市前列。

　　 率先探索实施科技型中小企业融资新模式。广州市先行选择科技企业较为集中的广州开发区开展科技保险试点。2015年4月，广州知识产权交易中心落户科学城，为加快推进知识产权质押融资工作，解决知识产权流转交易难和处置变现难的问题探索了新路径。针对轻资产的科技型中小企业贷款难、融资难的问题，广州知识产权交易中心推出的知识产权质押增信交易（知信保），能够有效帮助“高知”企业通过知识产权进行融资，获取贷款。目前知识产权项目挂牌量合计达到6781项，总成交金额7000多万，成为国家知识产权运用和保护综合改革试验的重要内容。广州开发区还出台《企业专利权质押贷款扶持办法》《企业专利权质押担保贷款管理办法》等一系列知识产权扶持政策。

　　 广州股权交易中心创新推出“股融通1号”纯股权质押型融资产品、科技领军人才信用贷款、财政提前支付信用贷款等新产品，切合了区内企业需求，进一步降低了科技型中小企业获得银行贷款的门槛。

　　 国内规模最大的金融电子设备制造基地之一。广州开发区在金融电子设备制造领域，聚集了一批在技术水平、创新能力、企业规模和经营业绩等方面在全国同行业中居于领先地位的企业，其中，广电运通是全球领先的货币处理设备及系统解决方案提供商，御银科技是业内领先的ATM制造商及运营商。以金融设备龙头企业为带动，开发区集聚了广州中崎、方欣科技等一批与金融电子设备制造相关的各类企业，如验钞机、嵌入式POS机、税务电子应用等企业，成为国内规模最大的金融电子设备制造基地之一。

　　 金融服务扎根区域做实做细

　　 丰富的金融服务资源。广州金融创新服务区加快金融类机构改革创新步伐，为科技型中小微企业提供全面配套服务，进一步增强市场功能。吸引20余家银行在服务区内设立70余家分支机构及网点，其中平安银行和招商银行等机构设立科技支行。培育发展新兴金融服务机构，设立小额贷款公司、融资租赁和融资担保公司，打造广州开发区互联网金融产业园，引进广东省互联网金融研究会，为科技型中小微企业提供综合、全面金融配套服务。

　　 区域科技金融全链条服务平台——凯得控股。凯得控股以金融服务创新和资本运作为手段，依托科技园区物理载体，设立产业母基金、引导基金（子基金）、种子基金、天使投资，对企业成长的各个阶段给予阶梯式支持。通过引入中科白云、德同、力鼎等基金，基金总规模115亿元，到位资金40亿元。累计直投或通过子基金投资科技型企业134家。凯得控股已形成包括风险投资、新兴产业投资、融资担保、小额贷款、股权交易中心、金融资产交易中心、互联网金融信息服务等多层次科技金融服务体系。

　　 广州科技金融路演中心。依托广州开发区高新企业众多、创新创业活跃、投融资需求旺盛的实际，推动由广州市政府与深圳证券交易所合作共建的“广州科技金融路演中心”于2016年5月16日落户广州股权交易中心，为科技型中小企业提供全生命周期的投融资综合服务，目前已连续举行7期企业投融资常态化路演活动，累计35家优质企业利用平台进行了高效路演。

　　 广州新三板企业路演中心。为推动广州新三板企业对接资本市场，广州市金融工作局与深圳全景网络有限公司合作共建的广州新三板企业路演中心于2016年11月4日在广州股权交易中心落户，为新三板企业提供投融资对接、路演宣传等全方位金融服务，目前已举行首期常态化路演活动，5家新三板企业以“现场+网上”形式同时向经审核的投资机构及上市公司开放同步直播。

　　 广州开发区“融资汇”产融对接平台。为加强统筹区域产业投融资体系建设，广州金融创新服务区创设了“融资汇”产融对接平台，打造优质的政府金融服务品牌，通过建立常态化的产融对接活动机制，切实提高融资对接效率。目前已举办了八场不同融资主题的专场活动，约200家企业享受个性化融资对接，区域产融对接成效显著。

　　 加强谋划：打造国家级综合性金融创新试验基地

　　 展望“十三五”，广州金融创新服务区将深入贯彻落实广州市委、市政府关于加快广州区域金融中心建设的战略部署，全面提升广州金融创新服务区的服务水平、能力与效率，努力打造立足广州、辐射广东、面向全国的科技金融集聚区、综合性金融创新试验基地，成为广州区域金融中心建设的重要支柱。

　　 到2018年，金融创新服务区“一核两翼多支点”的空间架构基本形成，集聚以科技金融、产业金融、互联网与数据金融为特色的各类金融机构超过50家，股权投资类机构超过100家，资金管理规模超过500亿元，成为具有区域影响力的金融服务和股权投资基地。企业信用管理体系初步建立，形成以股权投资为核心，以资本市场为引领，信贷、投资、保险、担保等多种方式相结合的投融资体系，金融服务实体经济的水平、能力和效率显著提升。以金融创新服务区为依托，广州开发区企业上市和“新三板”挂牌企业超过200家。广州股权交易中心挂牌企业超过8000家，广州金融资产交易中心挂牌资产金额超过1000亿元，重大金融平台的服务和辐射带动能力进一步增强。

　　 “一核两翼多支点”

　　 一核：重点建设以科学城为中心的广州金融创新核心区，发挥科学城总部经济区、商业中心、绿地中央广场、科汇金谷等金融集聚区的带动作用，加速金融机构集聚发展；

　　 两翼：打造知识城跨境金融创新区，发展临港经济区供应链金融、电商金融特色功能区；

　　 多支点：将科学大道——开创大道塑造成为科技金融大街（金融创新大道），设立“科技金融大厦”，认定一批金融集聚区，做实多支点物理空间布局。

　　 三大金融服务动能

　　 加快发展科技金融，大力引进股权投资机构，推进区政府投资基金建设，鼓励孵化器运营机构开展天使投资，积极鼓励金融机构设立科技支行，发展科技小额贷款公司和科技担保机构，创新科技保险、知识产权投融资模式。

　　 优化发展产业金融，鼓励医疗器械、先进装备制造业龙头成立独立的融资租赁公司，支持行业龙头企业联合社会资本发起设立各类股权投资基金，围绕支柱产业集群发展供应链金融。

　　 稳健发展互联网与数据金融，支持按规定设立互联网私募股权众筹平台和实物众筹平台，推进移动电商、大宗交易电商交易网络平台，大力发展“大数据+金融”，引进相关大体量数据中心等大数据规模化应用服务项目。

　　 金融资本与科技资源对接

　　 日前，国务院确定首批28个双创示范基地，包括17个区域示范基地、4个高校和科研院所示范基地、7个企业示范基地。广州高新技术产业开发区科学城园区被列为区域示范基地，正式纳入国家双创战略体系的重点区域。

　　 广州金融创新服务区将积极构建有利于“大众创业、万众创新”的政策制度环境和公共服务体系，围绕产业链部署创新链，围绕创新链配置资金链，加速科技与金融融合发展。

　　 重点引导创业投资集聚发展。探索“拨改贷”“拨改投”、无偿资助与有偿资助并行，事前资助与事后资助结合的研发资金投入机制。大力发展以天使投资为重点的创新创业投资，设立区科技企业孵化器天使投资引导基金，支持社会资本开展科技创业天使投资，壮大区天使投资联盟。鼓励企业引入投资，对孵化期、初创期和早中期的企业完成引入创业投资或众筹平台股权投资的给予一次性补助。

　　 全面提升多维金融服务质量。创新银行金融产品和服务模式，探索开展投贷联动业务和风险补偿资金池业务。完善企业上市和挂牌全链条服务，促进企业加快上市和实现产业链整合。推动债券市场创新发展，促进多渠道资金融通和降低融资成本。引导完善科技小额贷款的利率定价机制、审批机制、风险管理机制，引导融资租赁公司加大对区内产业转型升级、外贸进出口、中小微企业等重点领域的支持力度，依托各类专业市场、产业园区、行业协会促进融资性担保机构专业化经营与业务创新，推动保险服务小微企业融资，引导广大企业运用保险产品进行增信。

　　 搭建金融服务平台。积极鼓励和引导各类中小微企业、科技企业、战略性新兴企业到广州股权交易中心挂牌交易和孵化培育，将广州股权交易中心打造成为政府政策和资金支持中小微企业的综合运用平台。支持广州股权交易中心建设“中国青创板”，打造中国青年大学生创业综合金融服务平台。支持广州知识产权交易中心解决知识产权流转交易难和处置变现难的问题，支持金融机构充分利用好知识产权交易中心的平台，开展围绕知识产权质押为主的系列信贷支持业务。

　　 完善科技金融服务机制。建立科技金融信用体系，构建投融资、信用、金融服务外包、技术支持等金融服务平台。创新政府科技和产业资金投资方式，强化新型研发机构成果转化的金融扶持力度，综合采取创业投资、股权资助、信贷风险补偿、贷款贴息、绩效奖励等方式支持其产业化。成立广州市科技金融综合服务中心高新区分中心，联合各类社会组织机构合力共建并分步式发展，全面支持种子期、初创期企业快速发展。打造凯得金融控股集团，支持凯得公司对所持有科技金融板块骨干企业进行整合，提升核心竞争力，打造地区性优秀金融服务平台。

　　 优化环境:构建金融机构集聚发展新高地

　　 广州开发区于2016年3月印发了《广州开发区 黄埔区促进科技、金融与产业融合发展实施办法》（穗开管办〔2016〕26号），围绕科技金融、产业金融等特色金融业态，加大政策扶持力度，着力引进重点金融机构、股权投资企业以及融资担保、融资租赁和金融服务机构，鼓励金融机构投资实体经济和创新创业。

　　 重点金融机构、股权投资企业落户奖励最高800万元

　　 在区内新设立或新迁入后三年内达到相应资产规模条件的银行、证券、保险等金融业机构以及公司制股权投资企业，按照注册资本，给予落户奖励100万元—800万元；增资额度达到一定规模的，可按相应档次获得落户奖励。合伙制股权投资企业，根据受委托管理资金规模，给予100万元—600万元落户奖励。

　　 上述落户奖励及经营贡献奖励其中30%须由企业根据内部管理制度奖励给企业管理团队；其中20%须奖励给专业人才。

　　 经济贡献奖励

　　 每年组织对区内金融业机构、股权投资企业的业务收入及投资情况进行量化考核，根据其对全区的经济贡献给予奖励。

　　 金融机构投资家奖励最高100万元

　　 经评定获得广州开发区投资家称号的，将给予投资家不超过其上年度薪酬30%、最高100万元的奖励（税后）。

　　 金融机构骨干人才每年薪酬补贴3.6万元

　　 对符合条件的金融机构，每年给予每家2名骨干人才和专业人才薪酬补贴，薪酬补贴最高档为3000元/月。

　　 10亿元规模以上基金区引导资金参股不低于1亿元

　　 给予不高于上级财政资金投资额10%的配套参股投资，最高500万元。对资金规模10亿元以上的创业投资基金，区引导资金可参股投资，每支基金参股额不低于1亿元。

　　 股权投资单个项目奖励最高160万

　　 风险补偿最高200万元

　　 对区内股权投资类企业所投资的区外企业迁入区内一年以上的，给予股权投资类企业投资金额5%的奖励，最高100万元；迁入企业三年内在“新三板”挂牌并进入最高层的，每持股10%奖励10万元；迁入企业三年内上市的，每持股1%奖励50万元。

　　 鼓励区内股权投资类企业投资人才创新创业项目，按项目给予累计投资金额5%的奖励，对同一项目投资给予的奖励最高不超过100万元；因投资失败产生投资亏损的，给予投资亏损额30%的补偿，单个项目补偿金额不超过200万元。

　　 金融服务机构奖励最高100万元

　　 经认定的达到一定规模和能级的资产评估和信用评级机构，以及金融信息与数据服务、法律服务、会计服务、财富管理、金融培训与认证等机构，一次性奖励30万元至100万元。

　　 每年对经过区金融主管部门考核通过的金融行业协会、学会、研究机构、创新联盟等组织给予10万元资助。

　　 融资担保机构业务奖励最高200万元

　　 对区内融资担保公司按其对科技型中小企业年担保额的1%给予奖励，最高200万元。

　　 融资租赁企业奖励和业务补贴最高250万元

　　 每年根据区内融资租赁企业当年的营业收入、资金投放额等指标进行排序，对排名位于第一、二、三等次的分别给予50万元、30万元、10万元奖励。

　　 区内融资租赁企业购入区内企业生产的设备，按不高于合同金额的0.5%给予融资租赁企业补贴，单个项目补贴不超过200万元。

　　 对获得市融资租赁企业业务规模奖励、融资租赁公共服务平台奖励的区内融资租赁企业，按市奖励额度的50%给予配套奖励。

　　 办公场地补贴最高100万元

　　 重点金融项目及股权投资企业购买自用办公用房或购买土地自建办公用房，按办公用房建筑面积给予1000元/平方米的一次性补贴，重点金融项目补贴面积最高不超过1000平方米，其他金融项目补贴面积最高不超过300平方米。

　　 在金融集聚区内租赁自用办公用房且不转租的，按办公用房建筑面积在3年内每年按每月30元/平方米的标准给予补贴，重点金融项目补贴面积最高不超过1000平方米，其他金融项目补贴面积最高不超过300平方米。

　　 精准扶持：为企业提供全过程投融资政策支持

　　 广州开发区坚持需求导向、精准扶持，遵循企业成长规律，制定实施一系列投融资扶持政策，构建了以《广州开发区 黄埔区促进科技、金融与产业融合发展实施办法》为引领的“1+N”金融政策体系，区财政每年安排科技金融发展资金2亿元，为中小企业提供从种子期到成熟期全过程的金融政策支持，着力破解融资难、融资贵问题。

　　 支持企业进入多层次市场融资

　　 上市企业市区两级最高补贴600万元。广州市金融局对在境内外证券市场新上市的广州地区企业给予300万元的一次性补贴；广州开发区对企业上市最高给予300万元补贴；对新迁入的上市企业，给予上市企业管理团队100万元奖励。

　　 新三板企业市区两级最高补贴420万元。广州市金融局对进入全国中小企业股份转让系统挂牌交易的广州地区企业给予100万元的一次性补贴；广州市科创委对完成股份制改造的科技型企业，补贴20万元，与券商签订“新三板”推荐挂牌协议的补贴50万元；广州市工信委对首次进入证券市场挂牌的中小微企业补助最高不超过100万元；广州开发区对在“新三板”挂牌的最高给予100万元的补贴，最高层挂牌的额外给予50万元奖励。

　　 广州股权交易中心挂牌市区两级最高补贴70万元。广州市金融局对进入广州股权交易中心挂牌交易的广州地区股份制企业给予每家30万元的一次性补贴；广州市科创委对科技型企业完成在广州股权交易中心科创板挂牌的股份公司给予10万元补贴、有限公司给予5万元补贴；广州开发区对区内企业挂牌广州股权交易中心，有限公司挂牌最高给予1.5万元补贴，股份制公司挂牌最高给予30万元补贴。

　　 十项融资补助政策

　　 广州开发区设立专项资金，为企业提供覆盖成长全过程的融资资助体系，包括融资奖励、并购中介服务补贴、并购贷款贴息、发债补贴、科技保险补贴等，单家企业可申请的各类政策总资助额度累计最高达763万元，有效帮助企业解决融资难、融资贵问题。

　　 上市企业再融资的，按实际募集资金的1‰进行奖励，最高50万元。新三板企业定增融资，按实际募集资金的1‰进行奖励，最高20万元。广州股权交易中心挂牌企业股权质押融资贴息最高10万元。鼓励企业开展并购，给予并购服务费50%的补贴，单个项目补贴金额不超过30万元，每家企业每年补贴金额不超过50万元。按并购贷款项目给予年利率1.5%的贷款贴息，最高100万元。鼓励企业通过债券市场融资，按融资金额给予分档分段贴息，每家企业每年债券市场融资贴息累计不超过200万元。

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